国家資格&民間資格、同時取得を目指せ!

FPの資格には、試験を行う指定機関が2つあり、国家資格と民間資格の2種類の資格が存在しているのが特徴です。
ちょっと複雑なのですが、厚生労働省が管轄し「きんざい」という期間で試験を行っている国家資格『1級~3級FP技能士』という資格と、「日本FP協会」が認定している民間資格『AFP・CFP』という2種類です。
どちらを取得するのか、というのは個人の自由なのですが、ここでは、国家資格である2級FP技能士と民間資格のAFPを同時に取得してしまう方法をオススメいたします。
取得の流れは以下のようになります。

2級FP技能士&AFPを同時に取得する方法

①AFPの認定研修を受けて修了する
日本FP協会認定の教育機関で68単位以上を履修して提案書を提出し、規定の水準以上の得点ができれば修了。それと同時に2級FP技能検定の受験資格も獲られたことになるので、試験勉強を開始する。

②2級FP技能検定を受検し、合格する
学科試験と実技試験を受検し、両方に合格すればFP技能士の資格を取得できる。どちらか片方だけ合格した場合は、その翌々年度までは合格した科目の試験が免除されるので、その間にもうひとつの科目も合格すればよい。

③AFPに登録する
2級技能士の試験に合格できれば、AFPも取得できるので、手続き期間中に日本FP協会に登録する。ちなみにFP技能士の資格は生涯有効だが、AFPは2年ごとに更新が必要となるので注意。

さらに、AFP取得の条件ともなっている2級FP技能士の検定試験の概要についてもまとめてみましたので、参考になさってください。

2級ファイナンシャルプランナー技能検定・概要

●受験資格
下記のいずれかに該当すること

  • 3級FP技能検定の合格者
  • 2年以上のFP業務もしくは実務経験があるもの
  • 日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了したもの

●試験科目
次の6つの科目から出題される

  • 金融資産運用
  • 不動産
  • リスク管理
  • ライフプランニングと資金計画
  • タックスプランニング
  • 相続、事業継承

●試験の形式
○学科試験 (『きんざい』、『日本FP協会』共通の問題)
マークシート方式で4肢択一問題が出題され、問題は全部で60問出題される。制限時間は120分。

○実技試験
・日本FP協会が実施する実技試験は、マークシートと記述問題あわせて40問出題される。結論のみを記述する形式。
・きんざいが実施する実技試験は、「個人資産相談業務」、「中小事業主資産相談業務」、「生保顧客資産相談業務」から1つを選択肢、全部で40問出題される。解答を導き出す計算過程なども記入する形式。

●合格基準
・学科試験は、1問1点の配点で60問出題され、60点中36点以上で合格。
・実技試験は、日本FP協会の試験では40問出題されて100点満点となっていて、100点中60点以上で合格。きんざいの試験では、40問出題されて50点満点中30点で合格とされる。